Масштабные аферы с подарочными картами: как работают схемы мошенников

Параллельно в Луизиане арестовали двоих с фейковыми картами на $40 тысяч, а власти Западной Австралии бьют тревогу: потери от аналогичных схем только в этом году превысили $1 млн. Для тех, кто покупает и использует гифт-карты регулярно, это сигнал перепроверить свои привычки.

Как работала схема из Нью-Гэмпшира

По данным Минюста, Цзиньбинь Жэнь и его сообщники приобретали подарочные карты, похищенные у жертв через романтические аферы, мошенничество с пожилыми, хакинг и кражи. На эти карты они покупали и переправляли дорогую электронику на склад Жэня в городе Салем, штат Нью-Гэмпшир, откуда техника консолидировалась и пересылалась в Китай.

Координация шла через WeChat, а расчёты — в криптовалюте. Электроника, найденная на складе, была отслежена до карт, полученных обманным путём у американских жертв из нескольких штатов. Максимальное наказание — 20 лет лишения свободы. Дело расследовали HSI, IRS Criminal Investigations, почтовая инспекция и полиция Конкорда.

Фейковые карты с полки магазина

Другая схема, вскрытая в Луизиане, ещё нагляднее для рядового покупателя. Как сообщает местная полиция, двое задержанных — 29-летний Кан Шан Хуанг из Лас-Вегаса и 55-летняя Мэйю Цай из Калифорнии — использовали классический трюк: записывали номера подарочных карт прямо в магазине, а затем подменяли их на полке. Когда покупатель приобретал такую карту, деньги уходили мошенникам. При аресте у них нашли более $40 тысяч в картах Amazon и Apple. Обоим предъявлено свыше 100 обвинений в мошенничестве с платёжными устройствами.

Глобальный тренд, а не единичные случаи

Ведомство по защите прав потребителей Западной Австралии выпустило срочное предупреждение: потери жителей от мошенничества с подарочными картами превысили $1 млн с начала года, а основной удар приходится на романтические аферы. Три инцидента на трёх континентах за одни сутки — это не совпадение, а системная проблема. Мошенничество с гифт-картами давно выросло из «бабушкиных схем» в индустрию с логистикой, криптой и международной пересылкой.

Для покупателя практических выводов два. Первый: никогда не берите карты с открытых полок, если упаковка выглядит вскрытой или переклеенной — лучше попросить карту из-за прилавка или купить цифровой код напрямую в сторе. Второй: если кто-то в интернете просит оплатить что-либо гифт-картой — это красный флаг номер один, независимо от того, «техподдержка Microsoft» на том конце или «возлюбленный» из чата. Никакая лицензия магазина не защищает вас, если код карты уже скомпрометирован.