Полицейские задержали скупщика банковских карт для интернет-мошенников

По данным пресс-службы МВД, полицейские задержали мужчину, который скупал банковские карты у молодых людей в Казахстане, а затем перепродавал их для вывода похищенных средств. Через эти карты было обналичено около 10 миллионов тенге. С начала года только в Актюбинской области выявили более 60 таких «дропперов».

Как работает схема и в чём ваш риск

Злоумышленники ищут людей, готовых за вознаграждение оформить или продать свою банковскую карту. В описанном случае молодым людям платили от 20 до 30 тысяч тенге. Затем карта используется для вывода денег, которые были украдены у других граждан через интернет-мошенничество. Получается, что ваша карта — если вы передадите её незнакомцам — может стать инструментом для хищения чужих средств. Это касается не только классических банковских карт, но и любых платёжных инструментов, включая некоторые подарочные карты, которые можно привязать к онлайн-кошелькам.

Изменения в законе и серьёзность последствий

Ранее привлечь посредников к ответственности было сложно, и деньги, как правило, терялись. Теперь в Уголовном кодексе (в Казахстане — статья 232-1) есть отдельная норма за дропперство. Наказание варьируется от штрафа до семи лет лишения свободы. По данным МВД, это не просто формальность — полиция действительно находит и задерживает таких людей. В России, например, за аналогичные действия также предусмотрено уголовное наказание по статье 187 УК РФ (до 6 лет лишения свободы).

Что делать, чтобы защитить свои деньги и не стать соучастником

Главное правило — никогда не передавайте третьим лицам свои банковские карты, данные карт, а также логины и пароли от платёжных сервисов и кошельков. Даже если вам предлагают «лёгкие» деньги за аренду карты. Помните, что именно вы будете нести ответственность за все операции, которые по ней пройдут. Если вам приходит неожиданное предложение заработать на передаче карты или счёта — это красный флаг. Лучше сообщить о таком предложении в банк или полицию. Будьте аккуратны и с подарочными картами: не покупайте их у непроверенных перепродавцов, если нет гарантии легальности их происхождения.