Южная Корея расследует использование стейблкоинов для анонимной покупки подарочных карт

По данным Financial Services Commission (FSC), структура «стейблкоин — подарочная карта — обналичивание» рассматривается как потенциальный канал отмывания преступных доходов, и при подтверждении нарушений последует жёсткий ответ регулятора.

Что именно проверяют

Документы FSC, направленные 13 сентября в офис депутата Национальной ассамблеи Пак Сан-хёка (Демократическая партия, Комитет по политическим вопросам), описывают два параллельных канала. Первый — стейблкоин KRWQ с привязкой 1:1 к южнокорейской воне, выпущенный блокчейн-компанией IQ совместно с Frax и эмитированный в октябре прошлого года. Через сервис KRWQ Gifts актив позволяет приобретать мобильные подарочные карты порядка 90 южнокорейских брендов — Olive Young, Daiso, Paris Baguette — причём покупка идёт через децентрализованные биржи без отдельной KYC-процедуры. Второй канал — японский JPYC, который через Web3-сервис Unify и DEX также конвертируется в мобильные карты; в прошлом месяце, по данным источника, проходила промо-акция со скидкой 50% на карты Daiso и Olive Young при оплате JPYC.

Промежуточная инфраструктура

Обмен USDT на JPYC для корейских пользователей шёл через децентрализованную биржу DragonSwap в экосистеме Kaia, взимающую комиссию за своп. До недавнего времени DragonSwap вела корейскоязычный Telegram-канал, проводила локальные мероприятия и оказывала клиентскую поддержку, однако в прошлом месяце объявила о прекращении корейскоязычных сервисов. Korea Financial Intelligence Unit (KoFIU) совместно с Financial Supervisory Service изучает структуру подобных сервисов, их внутренние каналы использования и правовой статус операторов с нескольких сторон.

Юридические рамки и санкции

Действующее законодательство требует регистрации любой деятельности по обмену виртуальными активами — включая брокеридж и посредничество — в KoFIU; промо-активность в адрес резидентов через корейскоязычные сайты или соцсети вроде Telegram может квалифицироваться как незарегистрированная виртуально-активная деятельность. По Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information нарушения влекут до пяти лет лишения свободы либо штраф до 50 млн вон — порядка $37 000. В финансовых кругах при этом подчёркивают, что схемы с офшорными вон-привязанными монетами и подарочными картами представляют повышенный риск: легко конвертируемые в кэш активы, приобретённые без KYC, потенциально пригодны для отмывания средств, связанных в том числе с наркоторговлей и иной преступной деятельностью.